Digital transformation in wealth management: A comprehensive analysis and strategic development of online wealth management

Abstract

Digital transformation in the wealth management sector has revolutionized how investors manage their finances. This study explores the evolution of mutual funds, as well as the integration of technological innovations such as online platforms and robo-advisors into wealth management. Focusing on the Online Wealth Management service provided by HOLD Asset Management Ltd., the research evaluates the impact of digitalization on investment strategies, emphasizing personalisation, currency risk management and the tax benefits available to long-term investors. The study employs a mixed-methods approach, combining quantitative and qualitative analysis of customer feedback to identify areas for improvement and future trends in the wealth management market. The findings show that investors value the accessibility and transparency of digital platforms but highlight the need for greater personalisation and technical support. The conclusion suggests that the continued success of online wealth management depends on companies' ability to innovate technologically and meet the personalised expectations of their clients.

A transformação digital no setor de gestão de patrimónios tem revolucionado a forma como os investidores gerem as suas finanças. Este estudo explora a evolução dos fundos de investimento, bem como a integração de inovações tecnológicas, como plataformas online e robo-advisors, no setor de gestão de patrimónios. Com enfoque no serviço de Gestão de Património Online oferecido pela HOLD Asset Management Ltd., a pesquisa avalia o impacto da digitalização nas estratégias de investimento, destacando a personalização, a gestão de riscos cambiais e os benefícios fiscais disponíveis para investidores de longo prazo. O estudo utiliza uma abordagem mista, combinando análise quantitativa e qualitativa de feedbacks de clientes, para identificar áreas de melhoria e tendências futuras no mercado de gestão de patrimónios. Os resultados mostram que os investidores valorizam a acessibilidade e transparência das plataformas digitais, mas apontam para a necessidade de uma maior personalização e suporte técnico. Conclui-se que o sucesso contínuo da gestão de patrimónios online depende da capacidade das empresas de inovar tecnologicamente e de responder às expectativas personalizadas dos seus clientes.