Influência das novas tecnologias na gestão das finanças pessoais: desenho de um robo-advisor

Abstract

A crise económica global atual, junto com a profunda evolução das novas tecnologias, está a produzir a necessidade de aumentar a eficiência da gestão de numerosas atividades da nossa vida. Desta forma, uma das principais preocupações na vida das pessoas, como demonstram numerosos estudos, é a sua gestão das finanças familiares. Se a isto lhe for adicionado a crescente desconfiança no sector bancário, produzida em parte pela duvidosa gestão dos seus responsáveis, entende-se que a gestão patrimonial virá a ser um dos campos com uma maior mudança nos próximos anos. Com este estudo pretende-se verificar se os meios tecnológicos ajudam na gestão das finanças pessoais, e otimizam o rendimento que até agora obtinham dos produtos financeiros, e, simultaneamente, oferecer uma ferramenta para o seguimento do rendimento de carteiras de investimento.

The current economic crisis, along with strong development of the new technologies, are increasing the needs of a better management in many activities of our lives. In consequence, one of the main concerns in people's life, as many studies show, is the management of the family finances. If we add to all these things, the increasing distrust in the traditional finance sector, in part created by the questionable management of its bosses, its reasonable think that wealth management will turn one the fields with more disruptive changes in the next years. With this study, it's intended to verify if software can help us in the personal finance management, optimize the performance of a conservative common portfolio and, at the same time, offer a tool to track that performance.