Impacto da prevenção e combate a lavagem de capitais na estratégia de governança corporativa das instituições financeiras em Cabo Verde: Estudo de caso

Abstract

O propósito desta investigação consiste em pesquisar se a governança corporativa está a ser considerada no processo de combate e prevenção do branqueamento de capitais nas instituições financeiras em Cabo Verde. financeiras em Cabo Verde. Estudar o tema mostrou-se relevante na medida que não se encontrou estudos feitos sobre o presente tema. Deste modo, a presente Dissertação visa preencher esta lacuna na literatura académica e servir de um instrumento de divulgação do panorama regulatório AML existente em Cabo Verde. O método utilizado para a realização do presente estudo de caso é o método qualitativo que consistiu na aplicação de: i) 32 questionários de perguntas de escolha múltipla a diversos colaboradores bancários especializados de instituições financeiras em Cabo Verde; ii) uma entrevista; e iii) um questionário geral de respostas abertas visando complementar os dados obtidos através do questionário inicial. A análise dos resultados revelou que a governança corporativa está a ser devidamente considerada no processo de combate e prevenção do branqueamento de capitais nas instituições financeiras em Cabo Verde. Em suma, o estudo demostra que o processo de prevenção e combate ao branqueamento de capitais está alinhado com as estratégias de governança corporativa nas instituições financeiras em Cabo Verde, destacando a reputação, a transparência, a ética e a conformidade das instituições financeiras como sendo as variáveis relacionadas com o processo de combate ao branqueamento de capitais que afetam a perceção do mercado em relação às boas práticas de governança corporativa das instituições financeiras em Cabo Verde.

The purpose of this study was to investigate whether corporate governance is being considered in the process of combating and preventing money laundering in financial institutions in Cape Verde. Studying the subject proved to be relevant as no studies were found on this topic. To fill this gap in literature and serve as an instrument for publicizing the situation in the country, this dissertation was carried out. The method used to carry out this case study is the qualitative method, which consisted of the application of: i) 32 multiple-choice questionnaires to various specialized bank employees from financial institutions in Cape Verde; ii) an interview; and iii) a general open-ended questionnaire aimed at complementing the data obtained through the initial questionnaire. The analysis of the results revealed that corporate governance is being considered in the process of combating and preventing money laundering in financial institutions in Cape Verde. In short, the study shows that the process of preventing and combating money laundering is aligned with the corporate governance strategies of financial institutions in Cape Verde, highlighting the reputation, transparency, ethics and compliance of financial institutions as the variables related to the process of combating money laundering that affect the market's perception of the good corporate governance practices of financial institutions in Cape Verde.