Utilize este identificador para referenciar este registo: http://hdl.handle.net/10071/11616
Autoria: Bastos, Susana Cristina Morais de
Orientação: Inácio, Pedro Leite
Data: 2015
Título próprio: Avaliação da poupança: Rendibilidade dos planos de poupança-reforma face aos instrumentos tradicionais
Referência bibliográfica: Bastos, S. C. M. (2015). Avaliação da poupança: Rendibilidade dos planos de poupança-reforma face aos instrumentos tradicionais [Dissertação de mestrado, Iscte - Instituto Universitário de Lisboa]. Repositório do Iscte. http://hdl.handle.net/10071/11616
Palavras-chave: Poupança -- Savings
Planos de poupança reforma
Rentabilidade -- Profitability
Retirement savings plans
Índice de Sharpe
Sharpe index
Resumo: Nos últimos anos tem-se sentido uma profunda instabilidade financeira da economia a nível nacional e mundial que tem gerado uma crescente preocupação aos concidadãos particularmente da questão da sustentabilidade financeira a longo prazo. Sendo certo que, a curto prazo, não se verificará um crescimento acentuado da economia, receia-se que daqui a uns 25 a 30 anos não exista capital para pagar reformas. Tal facto deve-se, igualmente, ao aumento progressivo da esperança média de vida da população, à queda da taxa de natalidade e ao envelhecimento da população. O presente estudo procura dar a conhecer a importância da poupança a longo prazo, os fatores que influenciam essa mesma poupança e especifica e avalia o produto mais conhecido para a Reforma, os Planos Poupança-Reforma (PPR) face aos instrumentos tradicionais. Tem como primordial objetivo avaliar a performance e analisar as rentabilidades dos produtos para acumular poupança face ao risco associado. Verificou-se que os Planos de Poupança-Reforma são os produtos mais consistentes a longo prazo, ou seja, os que oferecem um maior retorno face ao nível de risco.
On this last few years, there has been a feeling of a profound economic and financial instability, both nation and worldwide, generating an uprising concern amongst citizens, regarding long term financial sustainability. Being sure that, in a short term period of time, there will not be a significant growth in the economy, and due to the fact that there has been a progressive growth of average life expectancy, drop of birth rate and increased aging population, we fear that in 25 to 30 years, there will not exist enough capital to fund retirement pensions. The purpose of this study is to present the advantages of long term savings and the respective influence factors. Specifying and evaluating the most well-known product for retirement (Retirement Savings Plan) in comparison to the more traditional ones. The primordial goal is to evaluate the performance and analyse the profitability of products to accumulate savings versus risk associated to. It was proven that Retirement Savings Plan were the most consistent product in long term, i.e., was the one that provided the highest return over the risk level.
Designação do grau: Mestrado em Finanças
Arbitragem científica: yes
Acesso: Acesso Aberto
Aparece nas coleções:T&D-DM - Dissertações de mestrado

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