In-company project: A design science approach to business intelligence for managerial decision-making in insurance brokerage

Abstract

Business intelligence initiatives in small and medium-sized enterprises frequently depend on manual spreadsheet maintenance, lack formal governance and do not consistently translate data into actionable decision support. This project addresses that problem by designing and evaluating a business intelligence artefact that centralizes, structures and exposes insurance portfolio data to support operational and managerial decision-making. The work follows a Design Science Research (DSR) approach, combining iterative construction with evaluation grounded in real organizational use rather than in static perception instruments. The artefact integrates an analytical model and interactive decision-support views that reveal incomplete classifications, surface renewal-related exposure and highlight operational pendencies, thereby converting transparency of information into managerial behavior. After deployment, behavioral evidence provided early signs of utility: managers interrogated inconsistencies surfaced by the artefact, triggered correction at source, and used the outputs to allocate operational work and to support interactions with external stakeholders. This form of situated evaluation is more appropriate at this stage than survey-based assessment, given both the ongoing evolution of the artefact and the direct daily interaction with decision-makers. The project contributes not only a functioning artefact but also transferable design knowledge for BI adoption in SME insurance brokerage contexts.

As iniciativas de "business intelligence" em pequenas e médias empresas tendem a depender de ficheiros manuais, a carecer de governação formal e a falhar na produção de informação fiável para apoio à decisão. Este projeto responde a esse problema através do desenho e avaliação de um artefacto de BI que centraliza, estrutura e expõe dados de carteira de seguros de modo a permitir decisões operacionais e de gestão. O trabalho segue o paradigma de Design Science Research (DSR), combinando ciclos iterativos de construção com avaliação baseada em uso real em contexto organizacional. O artefacto integra um modelo analítico e vistas interativas que tornam visíveis classificações incompletas, expõem risco associado a renovações e evidenciam pendências operacionais, convertendo transparência de dados em comportamento de gestão. Após a sua disponibilização, episódios de uso observados forneceram evidência preliminar de utilidade: os gestores interrogaram inconsistências expostas pelo artefacto, desencadearam correções na origem e utilizaram os resultados para distribuir trabalho e para suportar interações com stakeholders externos. Esta forma de avaliação situada é mais adequada nesta fase do que instrumentos de perceção, dado o estágio inicial de "roll-out" e a interação direta com os decisores. O projeto contribui não apenas com um artefacto funcional, mas também com conhecimento de design transferível para contextos de BI em corretoras de seguros de PME.