AI financial virtual assistant

Abstract

The growing complexity of personal financial management has increased the demand for AI- driven financial assistants that integrate automation, personalization, and accessibility. This research explores the development of an intelligent virtual assistant that leverages machine learning, predictive analytics, and natural language processing (NLP) to automate expense tracking, budget planning, and financial goal management, while providing real-time insights and personalized recommendations. A Systematic Literature Review (SLR) was conducted to identify key functionalities, technologies, and challenges, particularly focusing on security, privacy concerns, and user trust. The study also analyses the impact of financial assistants on different user profiles, highlighting the importance of financial literacy and adaptive solutions. By addressing existing gaps in fintech applications, this research aims to develop an AI-powered assistant that enhances financial decision-making, ensuring accessibility and security, while empowering users to optimize their personal finances effectively.

A crescente complexidade da gestão financeira pessoal aumentou a procura por assistentes financeiros baseados em IA que integrem automação, personalização e acessibilidade. Esta investigação explora o desenvolvimento de um assistente virtual inteligente que utiliza aprendizagem automática, análise preditiva e processamento de linguagem natural (NLP) para automatizar o registo de despesas, o planeamento orçamental e a gestão de objetivos financeiros, fornecendo simultaneamente insights em tempo real e recomendações personalizadas. Foi realizada uma Revisão Sistemática da Literatura (SLR) para identificar as principais funcionalidades, tecnologias e desafios, com especial enfoque na segurança, privacidade e confiança dos utilizadores. O estudo também analisa o impacto dos assistentes financeiros em diferentes perfis de utilizadores, destacando a importância da literacia financeira e de soluções adaptativas. Ao abordar as lacunas existentes nas aplicações fintech, esta investigação visa desenvolver um assistente baseado em IA que melhore a tomada de decisões financeiras, garantindo acessibilidade e segurança, enquanto capacita os utilizadores a otimizar a sua gestão financeira pessoal de forma eficaz.