Combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo: ferramentas tecnológicas utilizadas

Abstract

O Branqueamento de Capitais e o Terrorismo são temáticas que estão cada vez mais presentes no nosso dia-a-dia, principalmente o terrorismo. Como tal torna-se importante perceber que temáticas são estas, como são combatidas e que entidades estão por detrás disto. A presente tese tem enfoque nas ferramentas tecnológicas utilizadas no combate do Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo, mais concretamente nos sistemas que utilizam agentes inteligentes, existentes no mercado e no papel que o Banco de Portugal tem nesta temática, como supervisor. Para auxílio da investigação recorreu-se à metodologia qualitativa utilizando como método de recolha de dados: a análise documental e a realização de uma entrevista a um especialista na área de Segurança de Redes e Computadores e Sistemas Distribuídos. Na presente dissertação aborda-se um protótipo de um Sistema Inteligente Anti-Branqueamento de Capitais feito pela Universidade de Hong Kong e propõem-se um Sistema Inteligente melhorado, que tem por base este protótipo. Nesta proposta de Sistema Inteligente Anti-Branqueamento de Capitais, é explicada a sua estrutura e componentes, o seu funcionamento, formas de o proteger e quais as vantagens e desvantagens deste sistema face aos sistemas inteligentes existentes no mercado.

Money laundering and terrorism are issues that are more and more present in our lives. Specially terrorism. As such, it becomes important to understand what exactly are these issues, how they can be fought and who or what is behind them. This thesis is focused on the technological tools used by financial institutions, in particular the systems that use intelligent agents, and what exactly is available in the market and the supervising role of Banco the Portugal. This investigation was carried out using the qualitative method and document analysis was used to collect data. An interview to a specialist in Network Security and Distributed Systems was also used. In this dissertation an Intelligent Anti-Money Laundering System developed by the University of Hong Kong is discussed and an improved system, based on the referred prototype is proposed and its structure, architecture and components are explained, as well as the way it functions, the best ways to protect it and the advantages and disadvantages of such system versus the systems that are available today.